Kuyumcular İçin MASAK Kimlik Tespit Zorunluluğu: 2026 Güncel Rehberi
Kuyumculuk sektöründe faaliyet gösteren işletmeler, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında kimlik tespit yükümlülüğü altındadır. 2026 yılı itibarıyla 185.000 TL ve üzeri tüm alım-satım işlemlerinde müşteri kimlik tespiti yapmak yasal bir zorunluluktur.
Bu rehberde, kuyumcuların MASAK kimlik tespit sürecini nasıl yürütmesi gerektiğini, yasal yükümlülükleri ve bu süreci kolaylaştıran dijital çözümleri detaylı olarak ele alıyoruz.
MASAK Kimlik Tespiti Nedir?
MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu), Türkiye'de suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı ile mücadele eden kurumdur. Kuyumcular, yükümlü sıfatıyla MASAK'a karşı belirli sorumluluklar taşır:
- Kimlik tespiti: 185.000 TL ve üzeri işlemlerde müşterinin kimliğini doğrulamak
- Belge saklama: Kimlik bilgilerini ve işlem detaylarını en az 8 yıl muhafaza etmek
- Şüpheli işlem bildirimi: Şüpheli durumlarda 10 iş günü içinde MASAK'a bildirimde bulunmak
- Eğitim: Çalışanlara aklama ve terörün finansmanı konusunda eğitim vermek
Hangi İşlemlerde Kimlik Tespiti Zorunlu?
| İşlem Türü | Kimlik Tespiti | Açıklama |
|---|---|---|
| 185.000 TL+ tek işlem | Zorunlu | Altın, mücevher alım-satım |
| Bağlantılı işlemler toplamı 185.000 TL+ | Zorunlu | Parçalı işlem şüphesi |
| Sürekli iş ilişkisi | Zorunlu | Düzenli müşteriler |
| Şüpheli işlem (tutar fark etmez) | Zorunlu | Şüpheli durumda her tutarda |
Kimlik Tespitinde Hangi Bilgiler Alınmalı?
Gerçek Kişiler (Bireysel Müşteriler)
- Ad, soyad
- TC kimlik numarası
- Kimlik belgesi fotokopisi (nüfus cüzdanı, ehliyet veya pasaport)
- Doğum tarihi ve yeri
- Adres ve iletişim bilgileri
- İmza örneği
- İşlem tutarı ve fatura bilgisi
Tüzel Kişiler (Şirketler)
- Ticaret unvanı, vergi kimlik numarası
- Yetkilinin kimlik bilgileri
- Gerçek faydalanıcı bilgileri (%25 ve üzeri hisse sahibi kişiler)
Kimlik Tespit Süreci Nasıl İşler?
- Müşteri işlem yapar — 185.000 TL üzeri altın alım veya satım
- Kimlik belgesi alınır — TC kimlik kartı veya pasaport
- Bilgiler kaydedilir — Ad, soyad, TC no, belge no, fatura bilgileri
- Müşteri beyan formu imzalatılır — KVKK onayı ve işlem beyanı
- Belgeler saklanır — Minimum 8 yıl boyunca güvenli arşivleme
Cezai Yaptırımlar
MASAK yükümlülüklerini yerine getirmeyen kuyumculara ciddi yaptırımlar uygulanır:
- İdari para cezası: Kimlik tespiti yapmama durumunda 53.000 TL'den başlayan cezalar
- Şüpheli işlem bildirmeme: Ayrı idari para cezası + cezai sorumluluk
- Belge saklama ihlali: 8 yıllık saklama süresine uyulmaması halinde ceza
- Tekrarlanan ihlaller: İşletmenin kapatılmasına kadar gidebilecek yaptırımlar
Dijital Çözümle Süreci Kolaylaştırın
Geleneksel kağıt tabanlı kimlik tespit süreci hem zaman alıcı hem de hata riski taşır. Sarraf Beyan gibi dijital platformlar, bu süreci otomatikleştirerek kuyumculara büyük kolaylık sağlar:
- OCR ile otomatik kimlik tarama: Kimlik kartını kameraya tutun, bilgiler saniyeler içinde algılansın
- Dijital imza ve KVKK onayı: Müşteri tablet üzerinde imzalar, kağıda gerek kalmaz
- AES-256 şifreleme: Tüm kişisel veriler askeri düzeyde şifrelenir
- 8 yıl güvenli arşivleme: Yasal saklama süresine tam uyum
- Denetim paketi: MASAK denetiminde tek tıkla tüm belgeleri dışa aktarın
Kimlik Tespitini Dijitale Taşıyın
20 saniyede kimlik tespiti yapın. 10 ücretsiz tarama ile hemen başlayın.
Sarraf Beyan'ı Keşfet →Sıkça Sorulan Sorular
Kimlik tespiti limiti ne kadar?
2026 yılı itibarıyla 185.000 TL ve üzeri işlemlerde kimlik tespiti zorunludur. Bu limit her yıl güncellenebilir.
Kimlik tespiti yapmazsam ne olur?
MASAK tarafından idari para cezası uygulanır. Tekrarlayan ihlallerde işletmenin kapatılması söz konusu olabilir.
Kimlik bilgilerini ne kadar süre saklamalıyım?
5549 sayılı Kanun'un 8. maddesi gereğince son işlem tarihinden itibaren en az 8 yıl süreyle saklanmalıdır.
Müşteri kimlik vermekten kaçınırsa ne yapmalıyım?
İşlemi gerçekleştirmemeli ve durumu şüpheli işlem bildirimi olarak MASAK'a raporlamalısınız.